基金投顾业务半年业绩亮眼，券商纷纷布局
近年来，基金投顾业务以其买方视角受到市场的高度关注，被认为是解决“基金赚钱、基民不赚钱”行业难题的有效途径。
自试点启动以来，基金投顾业务实现了跨越式发展，不仅提升了投资者的投资体验，还在培育中长期资金方面取得了显著成效。同时，监管政策的持续支持使得多家券商加快了基金投顾资格的申报步伐。
根据广州多线程科技的数据显示，截至6月22日，在1240条基金投顾策略中，有1144条策略在近半年内实现了正收益，正收益率达到了90%以上。
在2026年上半年的科技股单边行情中，表现最好的策略主要集中在科技方向。其中，中金财富的“科技加力”策略、中欧财富的“中欧带你投硬科技”和“中欧带你投AI科技”等策略表现突出，位列市场前五。
基金投顾策略主要分为长钱进取、长钱平衡、稳钱稳进、稳钱稳健和活钱货币五大类型。在这些策略中，长钱进取策略的表现尤为强势，近半年收益排名前十的策略均属于这一类别。
中金财富的“科技加力”近半年收益率高达86.57%，位居榜首。其他如中欧财富的“带你投AI科技”和“带你投硬科技”近半年收益率同为66.5%，并列行业第二。
头部投顾机构在追求正收益的同时，也在通过模式创新提升服务体验。中欧财富推出的“中欧带你投”服务，通过差异化的跟投计划，为客户提供了科学、个性化的资产配置方案。
医药、消费赛道的投顾策略整体表现承压，国联证券、盈米基金、华宝证券、中金财富等机构的相关策略录得负收益。
在长钱进取策略收益前十榜单中，除了第一名组合归属券商外，其余九个席位均被公募系机构占据。这表明在高弹性科技赛道，公募基金的策略布局更为广泛。
平衡类策略则凸显了股债均衡配置的抗波动价值。在长钱平衡策略赛道，盈米基金包揽榜单前三，收益率均超过10%。
随着行业快速发展，头部机构投顾业务逐渐规模化落地。例如，南方基金已落地合作超过60个管理型投顾项目，累计服务客户突破50万人次。
在开放生态建设方面，券商也在积极探索新模式。平安证券正打造开放的线上运营平台，聚合多家基金公司的内容与策略，整合第三方服务商的数据与工具能力，并积极探索AI应用。
自2019年首批18家机构获批试点基金投顾业务以来，已有60家机构参与试点。政策层面的持续完善和行业规范化发展，使得基金投顾业务试点转常规进入倒计时。
业内普遍认为，基金投顾试点转常规后，行业将从单纯“卖产品”转向专业“管账户”，推动财富管理回归资产配置本源。