银行理财产品业绩基准展示方式迎来新变革
根据北京商报2026年7月6日的报道，多家银行理财公司近期纷纷发布公告，宣布对旗下部分理财产品的业绩比较基准进行调整。此次调整从传统的单一固定数值或区间浮动展示方式，转变为以指数加权模型为主导，其中中债-新综合全价指数被选为基准锚点，结合活期存款利率和七天通知存款利率进行权重测算，使得业绩基准能够自动跟随市场行情进行调整，更真实地反映底层资产的市场表现。
业绩基准由固定区间向动态指数转变
从7月7日开始，中邮理财的“中邮理财邮银财富·鸿锦全球配置一年定开1号人民币理财产品”将业绩比较基准从2.15%（年化）调整为中债-新综合全价（1年以下）指数收益率*85.00%+中国人民银行公布的个人活期存款利率×15.00%。这一改变旨在保持产品业绩比较基准的连贯性，避免频繁因市场波动调整业绩基准，同时使基准更及时、客观地反映市场走势及产品实际投资运作情况。
多家理财公司跟进调整
其他理财公司如民生理财、华夏理财、兴银理财也进行了类似的业绩基准调整。例如，民生理财将贵竹固收增利季季盈90天持有期34号理财产品的业绩比较基准调整为中国人民银行公布的七天通知存款利率×70%+中债-新综合全价（1年以下）指数收益率×30%。
增强投资者对产品性质的判断
在“资管新规”实施后，银行不再展示预期收益率，而是通过业绩比较基准来展示，旨在打破投资者对“数字即保底收益”的固有认知，符合净值化、风险自担的资管转型要求。此次业绩基准的调整，不仅符合监管要求，而且有助于投资者更好地理解产品的性质和市场表现，避免误导。
资深金融监管政策专家周毅钦强调，业绩比较基准的展示应包括投资目标和解释说明两部分。资管机构和代销机构需要在业绩比较基准展示上加强销售引导，向投资者充分披露信息和揭示风险，增强投资者对产品性质和特点的判断。